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华商品牌网:通往失败之路的“三大能力”

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发表时间:2022-07-06 08:55

1/5 投资、创业与上班族的区别

自从1996年前我进入股市后,就一直在思考一个问题:为什么很多学习领悟能力、逻辑思维能力很强的人,进入股市后亏损累累;而很多白手起家几年炒到上亿身家(不是传说,我经常遇到)的散户,如果只是日常交流,你却很少发现他们的智力情绪、思维方法、性格能力等等方面的过人之处?

答案是在我从一个散户转成为一个专业的基金经理之后,才慢慢领悟的——

很多备受世人认可的性格、习惯和思维方式,其优势仅仅限于日常工作和生活中,到了投资这种“七亏二平一赢”的活动中,才暴露出它们的弱点。

在媒体的报道中,一个成功创业者的经历往往是这样的:

1、发现商机:他在日常工作生活中发现了一个未被满足的蓝海市场,激发了他长久以来的创业梦想

2、设计产品:通过市场调研总结用户需求,他用自己的积蓄,完成了新产品或新业务的原型

3、形成模型:通过小规模的销售,他总结了经验,重新设计了商业模式

4、扩大规模:他开始四处募集资金,扩大公司规模,将产品推向更广阔的市场

5、经历磨难:开始他遇到了很大的困难,甚至抵押了自己的房产,激励员工与自己一起渡过难关

6、终获成功

但现实中,如果他是一个投资者,他可能经历的是:

1、发现规律:他偶然发现了一个有规律的市场现象

2、设计方法:他将其设计为一套有效的投资方法

3、形成模型:通过多次投资,他确认这个投资模型是一个有效的方法

4、扩大仓位:他把所有的仓位都用于这种方法,并反复用于各种品种,不断改进,账户快速升值

5、经历磨难:在一次投资中,他严重被套,但因为以前也出现过类似情况,最终都赚回来,他不断加大仓位,从半仓到全仓到加杠杆

6、终获破产

我这么写,好像炒股和创业有很大的区别,但它们之间的共同点更多,都是少数人成功的游戏。只不过,“创业英雄”是媒体关注的焦点,导致了很强的“幸存者偏差”,我们只能看到那些成功的人如何成功,而不知道那些失败的创业者也用了同样的方法失败。

真正不同的是一般人最熟悉的“大公司上班”,如果严格地按照上面六点,你最终大概率会成长为一个优秀管理者。

区别在于,大部分工作都是一个事先设计好的闭环,只要遵循工作流程,上述能力与个人品质,大概率能得到更好的结果,一旦走出这个闭环,结果往往不受控。

那么,在一个“野蛮生长”的环境中,这些公认的宝贵品质,是如何暴露出它的弱点的呢?

2/5 走向失败的品质之一:洞察力

从一种不断出现的现象中发现一个规律,把一个规律变成一个方法或一个新机会,这是洞察力。

洞察力可能是商业世界里最被推崇的品质,它既能让一家大公司不断开拓新的商业疆土,也能让一家困境中的公司奇迹崛起。

但这种“擅长总结经验”的能力,也是最致命的能力之一。

比如我们在分析奢侈品的经营模式时,总爱拿爱马仕为例,总结奢侈品几个核心逻辑:

一、价格越贵,需求越高的“韦伯伦商品”;

二、限量、稀缺、手工

三、利用各种渠道讲好品牌故事

那么问题来了,如果我们有大量的资金和足够的时间,可以按照这些规律打造一个全新的奢侈品吗?

“价格越贵,需求越高”是典型的“幸存者偏差”,在现实世界中绝大部分时间内并不会出现,所有的奢侈品品牌都是“幸存者”,只是正确的时间刚好做了正确的事的偶然结果。爱马仕代表性的柏金包,得益于简·柏金的明星魅力,但简·柏金并不是代言人,反而要求爱马仕停止用自己的名字命名这款包。

奢侈品的市场是二战后急剧变化的时代突然出现的一个机会窗口,如果你的品牌刚好符合奢侈品的那几个要求,你又刚好做对了一些事件,你就进入了这个时间窗口。而奢侈品市场的容量有限,当早期的那些企业各就各位,占据完不同品类、不同风格的品牌和不同层次的消费者后,时间窗口就关闭了,如果没有奢侈品自己作死空出市场,后来者做得再对也没有用。

投资同样如此,在一个博弈的市场,任何有效的方法,都必然需要在某一段时间失效,以降低使用者的规模,否则所有人都能成功了。在那个失效的时间窗口里,投资者的任何努力都只有一个结果——亏钱。

可问题在于,“擅长总结经验”的人,总有一种“万事必有原因”的人定胜天的自信,对自己的发现也坚信不疑。

可经济现象大都是多因子的,且随机分布,只是因为在不同时期某一个因子发挥的作用更加明显,一个观察能力和归纳能力都很强的人,很容易总结出一个单因子的方法。

这种思维上的缺陷,在“大公司工作”这种“闭环系统”中是优点,但到了创业和投资上,随机因素总是在不同时间窗口发挥不同的作用,这种对方法论的“自信”,可能导致巨大的损失。

事实上,大部分聪明人都在经验方法或产品失效之初就意识到了,但不幸的是,很多人又同时具备了第二个把自己推向深渊的“宝贵品质”——归因能力强。

3/5 走向失败的品质之二:“解释系高材生”

在“大公司上班”,你需要把大量的时间花在“解释”——即归因上:

向上司解释当前的局面是什么原因造成的

向同事解释你为什么要这么处理

向下属解释你的工作要求有何意义

向客户解释目前的困境有办法解决

公司上班无惊喜,大部分任务的结果都是按步就班,所以,“解释”得好不好,决定了你的大部分业绩,大公司混得好的总是那些表达能力强、逻辑清晰的人。

不幸的是,“解释系高材生”不但擅长说服别人,更喜欢说服自己。

前面说过,单一因子思维适合职场,却不适合创业投资一类的活动,这种“自我说服”能力,结果是让自己一次次为错误找理由。

散户被套,总是会找到一堆理由说明股价下跌不过是暂时的现象,强调“市场先生在犯错”,认为是“庄家刻意打压股价”,认为“上市公司在隐藏利润”……

如果认为上述不过是借口的话,还有更复杂、更精致、更有体系性的完美解释,很多投资者短线高位被套,就用“坚守价值、长线持有”,“做时间的朋友”等空洞的概念来说服自己继续持有。

如果投资者有一个先行的立场,又无法自省,那么解释能力实际上将成为“自我催眠”,每一次你大彻大悟时,其实是坠入更深的迷雾中。

期货投资中有一个说法叫“强预期,弱现实”。投资者对某商品价格的未来走势的判断,总是建立在预期之上,而预期就是根据各种历史规律作出的大概率的判断,现实就是价格实际走势。“强预期,弱现实”就是预期会有做空或做多的空间,但现实价格却比较弱,与预期有很大差距。

“强预期,弱现实”的局面,投资者需要从现实的角度,思考自己是否忽略了某些无法预见的因素,这些因素是已经充分发酵体现在价格上了?还是会把价格推向与预期相反的方向?

“强预期,弱现实”的局面,在创业中更常见,创业者不应强调这只是“暂时的困难”,而是要冷静的分析,现实中是否有某些被自己忽略的重要不利因素?

你认为适合开咖啡店的地方,却没有咖啡店,并不是你眼光好,而是这里实际上并不适合开咖啡馆,每隔几年都有人在这里开咖啡店然后失败。

很多你看到的“蓝海”,不过是历史上所有创业者都死了的“死海”。

非常遗憾的是,一个抽象思维能力强的人常常会压制“现实感知能力”,总是过度相信自己的分析,过度重视理论数据,总是习惯性的怀疑现实,忽视了现实的不利。在给现实一个“合理的解释”后,继续坚持预期。

当然,在现实面前,所有的解释都变得苍白之时,你仍然有机会“逃命”,仍有机会东山再起,只要你没有具有最致命的“品质”——坚持。

4/5 走向失败的品质之三:坚持不懈

越是简单的美德,越是容易被过度高估,比如坚持。

你坚持的东西,如果不能同时符合以下两项条件,带来的将是永久的毁灭。

条件1:胜率——有现实的迹象(不是理论,不是别人的成果)证明了大概率成功的事

那些每次的进步都不明显,但大概率能进步的活动,最适合“坚持”这种品质,所以学习上,坚持是唯一的方法,工作中,坚持也很重要,但创业和投资,则不一定。无法证明其胜率,本质上就是随机事件,这种坚持与赌徒无异。

当然,大部分人都能随时评估胜率,但相比之下,条件2则更具隐蔽性。

条件2:遍历性——小概率的失败不会造成“不可逆的”损失

没有遍历性的活动,是这样的:虽然每一次大概率都能进步,可只要一两次失败,之前的所有努力都会付诸东流。

最典型的是投资中的“杠杆”,面对“虽然套牢,但股价大概率回升”的机会,很多人会坚持仓位,不断抄底加仓,甚至加多倍杠杆,这种对仓位的“坚持”,只要一次做错,就会亏光本钱,无法翻身,也不适合那种“坚持”的人。

创业中的“债务”也是如此,你的回款时间和贷款到期就差几个月,但只要被银行冻结了账户,就算经营再好,也会“突然死亡”。

“遍历性”这个词之所以生僻,因为工作中最大风险就是失业,更大的风险都由公司托底,而投资与创业中的风险却没有“底”。

遍历性是所有高波动事业的共同敌人,1987年黑色星期一,美股单日暴跌22%,奇怪的是,美国经济没有任何异常,黑色星期一之前,美股走势一切正常,之后也恢复了正常,这次暴跌好像龙卷风一样来去突然。

对“黑色星期一”的原因,有无数种解释,但事件的解释越多,就越接近随机事件,对于加了杠杆而没有挺过这一天的投资者,或者在这一天恐慌抛售永远离场的投资者而言,无论你之前做得有多好,之后还能做多好,那一天就是世界的终结。

5/5 命运无法打败你的地方

正常情况下,我们喜欢这样的人:

1、洞察力:洞察力强,喜欢发现规律

2、归纳力:擅长把规律变成方法论

3、执行力:一次次的重复方法论

4、韧性:遇到暂时的困境,不放弃

大部分情况下,成功的也总是上面这一类人。

但在投资和创新这一类高风险高回报的事情上,成功的总是这样的人:

1、洞察力:洞察力强,喜欢发现规律

2、归纳力:擅长把规律变成方法论

3、执行力:一次次的重复方法论

4、韧性:遇到暂时的困境,不放弃

5、(最重要的)运气好:或者运气一般,但有极强的风格控制能力,对上述所有能力产生的结果,都持怀疑的态度。

投资和创业,是如此的不同,收益没有上限,风险没有下限,且永远藏在你不知道的地方,你一直以为自己在做正确的事,洞察规律、勇于实践、改进方法、坚持不懈……,事情好像一直在好的轨道上,直到命运露出它真正的面目,你困惑不已:“我到底做错了什么?为什么命运如此不公……”

在这个变幻无常的世界里,命运唯一无法打败你的地方,就是你对命运的坦然。


本文来自微信公众号“人神共奋”(ID:tongyipaocha),作者:人神共奋


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